东山县公安局打击电信网络诈骗犯罪

近期，东山县公安局民警在工作中发现，有一个诈骗团伙利用网贷虚假平台在东山实施诈骗，民警立刻展开调查，很快就发现了该团伙的活动轨迹。

确定位置后，民警立刻实施抓捕，最终在东山某小区的一间出租屋内将3名犯罪嫌疑人抓获，并现场缴获笔记本电脑、手机、银行卡等作案工具。经侦查，2019年3月底，犯罪嫌疑人谢某飞、谢某伟、卢某洁3人利用虚假网络贷款平台发放贷款的方式，实施了多起诈骗案件，受害人遍布全国各地。

警方介绍，该犯罪团伙通过发送贷款平台App的下载链接短信，或者是在一些正规的网站发布弹窗广告链接来吸引受害人上钩。并且他们制作的网络贷款平台表面上看与正规的网贷平台十分相似，要求贷款申请人填的资料、办的手续与正规网贷平台一样齐全，还配有咨询客服，欺骗性极强，一般人很难甄别。

贷款申请人在平台上注册、填完信息后不久便会收到“申请成功”的提示。当申请人欣喜地等待放款时，却不知诈骗团伙已对他们开始了真正的网贷诈骗套路。“当贷款人联系到我，我就会跟他说需要交一笔3%的手续费，即申请贷款额度的3%，才能把这个款项拿走。”犯罪嫌疑人谢某伟说道。

申请人通过客服提交手续费后，平台就会显示“等待放款”。但为了能够继续实施诈骗，让放款不成功，犯罪分子在后台对申请人的信息做了手脚。“嫌疑人会把之前受害人提供的银行卡号修改一位数或者两位数，然后称提供的相关信息有误，款项无法正常发放，让受害者重新做解冻，需要提交2880元、3880元不等的解冻费。嫌疑人还承诺说，届时放款成功后，这些解冻费会直接打到贷款账户里。”东山县公安局刑侦大队第一侦查队队长林辉宾介绍道。

当申请人打款解冻订单后，平台就会显示“开始放款”，然而放款进度到99%时就会停下，无法到达100%，此时犯罪嫌疑人又给申请人准备了一个“套”。“诈骗分子会告知受害人，银行流水不够，没法顺利转账，便会提供银行卡号或二维码让受害者刷流水，每次888元、999元或一两千元不等。在我们办理过的案件中，有些受害人本来贷款2万元，结果钱还没到手，已经被骗了好几万元。”林辉宾说。

就这样，申请人在犯罪分子的引诱下陷入一个又一个的圈套里，被卷走了大量钱财，而冒充客服的犯罪分子也就此消失。

目前，3名犯罪嫌疑人已被东山县公安局移送到检察机关审查起诉。（夏舒婷 许伯殷）