福建自贸区金融创新服务实体经济发展

自贸区金融知识小贴士

自贸区两年来，我省金融机构在这块“试验田”里精耕细作，涌现出了一大批创新举措，那么，自贸区内的这些“金融”范儿，你了解吗？

跨境金融

在自贸区内，“跨境金融”被赋予了新的涵义，它更多的是体现为一种金融服务，它通过在跨境贸易、跨境投融资、跨境资金管理、跨境供应链等方面来全维度服务自贸区企业，强化同境外相关贸易分支机构和附属企业的合作，为境外企业“引进来”、为福建企业“走出去”牵线搭桥。

跨境资金池

自贸区资金池，分为自贸区人民币跨境资金池和自贸区外币跨境资金池，也称为跨境双向资金池。它是目前交易银行发展前沿产品，是顺应近年来“一带一路”建议和中国企业“走出去”发展趋势，满足跨国企业集团境内外资金集中运营管理需求推出的金融产品，为客户提供综合、全面的境内外授信、汇率避险配套服务，满足企业跨国经营的多样化资金需求。

负面清单

目前，国际上针对外商投资基本实行负面清单管理模式，负面清单列明了不符合国民待遇等原则的外商投资准入特别管理措施，这相当于投资领域的“黑名单”。负面清单管理模式为自贸区营造了健康投融资环境。目前，中国(福建)自由贸易试验区适用《自贸试验区负面清单》，该清单依据《国民经济行业分类》（GB/T4754—201 1）划分为15个门类、50个条目、122项特别管理措施。

他山之石>>>

广东自贸区： 金改两年人民币成跨境资金往来主要货币

中国(广东)自由贸易试验区挂牌成立至今已两年，近日，人民银行广州分行公布了一组广东自贸区在金融领域改革创新方面取得的成绩，其中，在扩大金融对外开放方面，尤其跨境人民币业务是广东自贸区金融改革创新的一大亮点。

截至201 7年3月末，广州南沙、深圳前海和珠海横琴新区共有229家企业办理了跨境人民币贷款业务，汇入贷款金额41 5.4亿元。同时，也降低了企业开展跨境双向人民币资金池业务的准入门槛，助力企业“走出去”并实现国际化经营，提升统筹配置境内外资金的能力，促进自贸区总部经济发展。目前，广东自贸区南沙、横琴片区已备案31 5个人民币资金池，累计收付2853.1亿元。如周生生集团在广东设立跨境双向人民币资金池，将广东作为亚太区、乃至全球资金运作中心，实现余缺资金调剂，大幅降低了集团整体财务成本。

与此同时，人民银行广州分行还积极开展全口径跨境融资宏观审慎管理，有效打通境内外两个融资市场，提高自贸区企业跨境融资的灵活性和境外资金利用效率。截至201 7年3月末，广东自贸区南沙、横琴片区企业共通过全口径跨境融资宏观审慎管理政策向境外借款1 1笔，金额累计3.2亿美元。

除了服务企业融资，中国(广东)自由贸易试验区在粤港澳金融基础设施建设方面也颇费心思，其中最具代表性的便是金融IC卡在跨境公交领域的使用，如珠海横琴推出的全国首个跨境公交受理金融IC卡项目。莲花大桥穿梭巴士是粤澳往来唯一的公共交通工具，高峰日均客流量接近3万人次，现金购票已难以满足快捷支付的需求，对此，人民银行广州分行积极协调有关部门，共同推动了莲花大桥穿梭巴士受理金融IC卡项目，让乘客可以“嘀卡”坐车，进一步促进了粤澳两地金融IC卡互联互通。截至201 7年3月末，莲花大桥穿梭巴士以闪付方式收取车费344.6万笔，金额达1503.1万澳门元。

粤港澳的更紧密联系带来了金融机构和新型金融组织的聚集发展。201 7年1月，澳门大西洋银行广东自贸试验区横琴分行开业，这是澳门银行在内地设立的首家营业性机构，也是内地自贸区内外资银行开设的首家分行级别的银行机构。2016年9月，恒生前海基金管理公司开业，是CEPA框架下内地首家由港资控股的合资基金管理公司。2016年6月，众惠财产相互保险社获中国保监会批准筹建，是国内第一批获准筹建的相互保险组织。

上海自贸区： 发挥金融引擎作用促进投融资便利化

如果说上海自贸区建设是一盘棋，那么，“负面清单”和“自由贸易账户”便是棋局的两大关键点——做好这两件事，便下活了整盘棋。其中，尤以　自由贸易账户对金融改革的影响最为深远，为上海金融业、自贸区企业搭起了一座通往全球市场的桥梁。

为进一步发挥金融引擎作用，中行上海市分行借助集团遍布全球的网络和资源优势，深化与16家海外分行的联动，积极帮助企业拓宽融资渠道、降低融资成本。数据显示，截止到2016年底，该行累计投放FT账户项下贷款近1200亿元，区内企业的贷款平均利率较区外下浮了15%。该行运用跨境人民币借款、FT贷款、分账核算项下境外融资、熊猫债及海外发债等多种方式，极大地满足了企业业务发展的多元化需求；并作为牵头主承销商，承销自贸区首单非金融企业债务融资工具及自贸区首单金融机构绿色金融债，积极助力自贸区企业融资新渠道的拓展以及国内银行间债券市场的国际化进程。

借助“中银全球现金管理”系统，中行上海市分行以流动性管理为核心，针对跨国企业建立了包括账户管理、收付款管理、投融资、风险管理、跨境现金管理等在内的一站式、全方位、专业化现金管理服务体系。截至目前，中行上海市分行已累计为近百家跨国企业提供了本外币跨境现金池业务，帮助企业打通境内外现金池，实现了全球资金的统一管理和监控，有效提高了跨国公司全球资金使用效率。去年底，中行上海市分行又率先叙做自贸区柜台债券交易，为自贸区金融创新再添新彩。据了解，自贸　区成立以来，该行已成功叙做40余项自贸区首单业务，几乎囊括绝大多数自贸区金融首单业务，相当于每月就有1至2项首单业务发生。在上海　自贸区6批金融创新案例发布中，该行连续多项业务入选，其经验得到迅速复制推广，形成了领先的自贸区金融创新能力。