向违规说“不” 兴业银行启动合规内控提升年活动

做“减法”保利润

 面对当下严峻的经济新形势，兴业银行认为，只要政策把握得好、业务合规性管控到位，银行依然可能在这一轮转型过程中获得红利，反之则有可能遭遇挫折。

 目前，兴业银行的合规内控工作已迈入新阶段，建立了牵头内部控制和操作风险管理、强化合规管理和制度管理，统筹检查监督管理，突出合规风险监测分析、落实违规问责等为主要内容的集团内控合规管理新模式。

 近年来，该行充分发挥合规内控考评的“指挥棒”作用，逐步构建了包括分行、总行业务条线、子公司、境外分行多层级的集团合规经营与内部控制考评体系。据悉，该行合规内控考评以正向激励为主，引导各机构不仅要“结果合规”，更要“时时合规、环环合规”。

 该行还严格实行重大风险事件“一票否决”制，合规内控考评在类别行中排名最后两名或考评年度内发生重大案件、重大违规越权事件、重大风险事件或重大违规处罚事件的分行，将被取消年度综合考评通报表彰的资格。

 此外，该行强调“严守合规，从领导班子做起”。例如，将合规内控考评结果、检查结果等与分行领导班子绩效考核、评先评优、风险金发放等挂钩；明确重大违规事件双罚制——即一旦发生重大违规事件，同时追究违规机构和违规机构负责人的责任。

 该行开创了合规、内控与操作风险“三项管理”整合的创新之举，重塑重点流程的合规内控与操作风险管理链条。 2016年，共对全行95个主要流程环节，实现了2154个控制点，设置了111个关键指标实施监测分析。近年来还持续加大同业、票据、债券、理财等重点业务领域的检查监督力度。该行法律与合规部总经理华兵表示，“银行要在经营活动中创造更高的价值，不仅要会做‘加法’，还要会做‘减法’，合规管理虽然不直接产生利润，但是能够有效‘减’低违规成本，形成核心竞争力，实际上是利润创造的重要保障。”