工行龙岩岩城支行员工慧眼识诈巧识电信诈骗行为

东南网龙岩8月12日讯 近日，工行龙岩岩城支行工作人员成功地识破一起电信诈骗事件，及时阻止了一起客户银行资金被骗案件的发生，为客户挽回了15000元的损失，受到公安部门的赞许。

2021年7月20日下午，来了一位年近60岁的阿姨“吴 * 君”来到工行龙岩岩城支行营业厅，对现场管理人员说要转一笔账，现场管理人员提醒客户：收款人您认吗？千万别对不认识的人汇款，阿姨称给自已家人汇款，现场管理人员又再次提醒：目前电信诈骗案件很多，汇款一定要慎重，阿姨回答说：收款人是其丈夫。随即在智能银行机汇了一笔金额为500元的款给在光大银行开户的“庞迪”的账户上，十分钟后该阿姨又要汇一笔15000元的款给“庞迪”，现场管理人员感觉该女性客户话有异，女性客户一直查看手机上微信，感觉其受到电信诈骗分子的诱惑，一步一步陷入骗子们编织一网，为了避免客户上当受骗，现场管理人员进一步与客户聊天，通过交谈，得知“吴 * 君”通过网上聊天，交了一位男友“奥尔森”，并互相以夫妻相称，“奥尔森”是日本国籍，自称在叙利亚服兵役，服役即将到期，能一次领取70亿日元的，70亿日元，由第三方机构支付，但“吴 * 君”必须先支付给第三方机构跨境汇款手续费，根据支付手续费的比例，第三方机构会支付与70亿日元相应比例的金额。得知这一情况，网点负责人已经确定“吴 * 君”陷入电信诈骗，并提醒“吴 * 君”说：对方是骗子，是典型的电信诈骗的一种常见的手法，同时劝阻“吴 * 君”给第三方机构提供的收款人“庞迪”转款，但“吴 * 君”不相信自已被骗事，坚持要求汇款，网点负责人请“吴 * 君”提供其子女的联系方式，以便联系其家人，由其子女来劝阻“吴 * 君”，但“吴 * 君”死活不肯提供家人的联系方式，在多方劝阻无效的情况下，网点负责人果断的拨打了110电话进行报警…… 随后110移动警察赶到，了解情况后对“吴 * 君”进行了询问，也断定“吴 * 君”遭遇到的电信诈骗，110接警人员翻阅了 “吴 * 君”与第三方支付公司的微信聊天记录：第三方机构给“吴 * 君”发送了四种手续费的标准，“吴 * 君”银行卡账户只有15000元，无法选择支付190000元的手续费以获取70亿日元的汇款。但最多只能选择支付15000元的跨境汇款手续费给对方……，移动110警察明确告诫“吴 * 君”遭受了电信诈骗，并现场向“吴 * 君”讲解了电信诈骗的方法、手段，叮嘱千万别对未曾谋面的恋人汇款，经过110移运警察的教育，“吴 * 君”认识到自己受骗，并表示不会再给对方汇款了。

近年来，电停诈骗层出不穷，手段五花八门，许多客户不知不觉、一步一步地陷入诈骗分子编织的陷阱，电信诈骗往往导致受害者倾家荡产，由于诈骗分子异地团伙做案，给公安侦破工作带来了难度，虽然公安机关加大了打击的力度，但以身试法的人大有人在，诈骗率居高不下，作为金融机构，在做好日常服务的同时，做好厅堂的防电信诈骗宣传，同时深入周边社区宣导防电信诈骗的方法，做到群防群治。对办理转账业务的到店客户，多了解客户的转款用途，对客户进行必要的温馨提示，通过旁敲侧击、察颜观色，发现问题，及时阻止诈骗的发生，一句温馨的提示，对客户起到警示作用，也会让受骗者幡然醒悟，让客户充分意识到“天上不会掉馅饼”、“世上没有免费午餐”的道理，谨防金融业务风险,强化自身的风险防范意识，避免上当受骗。