小团队维护管理客户资产规模超9亿元 一个只有一名理财经理、两名理财助理的理财团队，能够维护管理的客户资产规模却超过9亿元。记者近日从民生银行福清支行理财师团队了解到，这个扎根福清的理财团队以其对多种不同风险承受能力客户群体的细致服务，获得了从中小投资者到高净值理财客户的一致青睐。而这种服务的秘诀就是以“一对一”的理财规划为客户谋取利益最大化。
专业能力 打造全面财管团队 在这个团队接触的客户中，既有理财资产10万元以下的中小投资者，也有理财资产达千万元级别的实业家客户。作为团队中唯一一位专职理财经理，王坚认为这个岗位给自己带来了极为难得的锻炼机会。 “所有不同类型的客户我都要面对，这逼着我快速了解各种理财工具的实际运用方法，并摸索出更专业的服务方式”王坚表示，不同类型的客户风险承受能力不同、理财需求不同，适用的理财工具自然也不同，这对团队的专业能力是一个挑战。 “比如福清有很多实业家，他们的理财需求就和普通工薪族不太一样。”王坚告诉记者，此前曾有实业家客户，在对比了众多理财工具后，最终选择了以债券以及相关产品为主的理财配置方式。“工薪族也许会觉得债券产品收益太低，但实业家在银行理财的主要需求是规避风险，以低风险产品为主的选择也是合理的。”王坚说。 目前，该团队已经能够为客户统筹规划涵盖存款、贷款、理财产品、债券、基金、股票、黄金、信托、保险、金融衍生品、综合理财规划等全面财富管理，维护管理客户资产规模超9亿元。
高效服务 让“一对一”更细致 更重要的是，团队能够高效地提供“一对一”的理财服务及个性化增值服务，让民生银行的多种理财资源全面覆盖不同客户的需求。并通过综合理财规划为客户合理配置金融资产，在风险可控范围内为客户谋取利益最大化投资组合。 “每一位客户的需求都是我们服务的起点。”王坚表示，该行已采取客户分层管理，形成了一套高效、有针对性的理财投资服务方式。 据悉，民生银行要求理财经理在客户初次购买个人投资理财类产品前，须充分了解客户的年龄、财务状况、投资理财经验等相关背景，根据客户的风险评估调查问卷，确定客户的风险承受度，并依照客户的风险承受度推荐相关风险等级的产品，协助客户进行资产配置。 通常，较低风险承受能力的客户在确定风险承受度后，马上就能在柜台或自助设备上购买对应的理财产品。而购买风险等级较高或产品形态复杂产品的理财客户则可以获得理财经理“一对一”的理财规划服务。这就可以让不同风险承受能力的客户快速对接到合适的理财渠道，让“一对一”服务更为细致。 （周昆 俞正林）
团队成员简介
王坚 理财经理 多年从业经验，擅长银行理财、外汇、黄金、基金、证券分析等各方面业务，注重风险把控。2014年参加中国民生银行理财经理菁英班特训，多次评选为银行“优秀员工”，2014年荣获“福清市银行业文明优质服务明星”称号。持有金融理财师AFP，证券、基金、保险行业资格证书。
杨光 理财助理 具有保险代理人、基金从业资质，对银行理财、贵金属、基金、保险等金融产品非常熟悉，为客户提供理财建议并针对客户的需求独立设计可行性方案。
俞蓉蓉 理财助理 具有基金从业及保险代理资质，在客户服务、保险、银行理财等领域具备丰富的专业知识，坚持将客户的资产当作自己的资产投资，为客户量身打造全面理财规划。
|
相关阅读:
 |
 |
 |
打印 | 收藏 | 发给好友 【字号 大 中 小】 |
