内蒙破首例伪造银行卡案 POS机被改装助盗刷

“动过手脚”的POS机

专案组决定调整侦查方向,从银行卡信息的泄露途径入手。经过综合分析,专案组基本确定,在赤峰地区有一个利用改装过的POS机来采集银行卡信息的犯罪团伙,采集的信息卖到外地并且已经被盗刷。为了避免市民再次发生财产损失,专案组的破案工作迫在眉睫。

2015年10月25日,专案组终于在受害人POS机消费的交易流水中发现了端倪。据两名受害人回忆称,他们都在红山区的某美容美发店用POS机刷卡消费过。是这家店有人用侧录器采集了顾客银行卡信息,还是这家店的POS机存在问题?

令人失望的是,经过专案组的侦查和POS机厂家的鉴定,这两个推测很快都被否定了。美发店老板说,2015年7月的时候,店内的POS机都更换和维修过,但他只记得维修安装人员其中一个人姓马,其余的信息都回忆不起来了。

生意赔钱后拜师“学艺”

这位姓马的安装人员会是这起案件的关键人物吗?

通过调查了解,马某的真名为张某,他在赤峰的一家POS机代理公司当业务员。侦查人员调查走访后,没有发现他给商户安装过改装后的POS机。

就在侦查人员有些失望的时候,经侦大队又接到报案,专案组经过分析,认为受害人的银行卡信息是7月在某食品店消费时被泄露的,而张某曾给这家商户安装过POS机。

专案组注意到,从2015年11月末起,张某开始和济南市互寄POS机等物品。侦查员在济南明察暗访后发现,在济南活动的是“王杰”和“阿华”,两人为师徒关系。12月4日,阿华突然神秘消失。12月5日,张某也从赤峰去了哈尔滨。专案组分析,张某应该是和阿华在哈尔滨见面并盗刷了别人的银行卡。

12月23日,专案组在红山区桥北一家4S店内将张某抓捕归案。经审讯,张某对他伙同“阿华”在哈尔滨盗刷两名受害人银行卡内6.9万元的不法事实供认不讳。

12月25日,专案组在济南将王杰抓获。同时,王杰的徒弟阿华也在济南的公寓内被抓获。

王杰交代,他因为做生意赔了很多钱,所以急于寻找发财的途径来改变自己的经济现状。2014年年底,他通过一个盗刷银行卡的QQ群认识了阿成。在交给阿成1万元学费后,王杰很快学会了改装POS机的技术。

为了安全起见,王杰在网上找到了阿华帮他销售改装后的POS机。虽然阿华不会盗刷银行卡的技术,但她作案经验丰富。2015年10月,阿华在网上认识了张某,张某将收集的银行卡信息交给阿华,再由阿华联系其他人帮忙复制并盗刷银行卡信息。一来二去,两人间的业务往来逐渐多了起来。

据阿华交代,每次用盗刷银行卡完成取钱工作的都是由她在网上认识的“桔子”来完成。

只有抓住“桔子”,案件才能形成完整的证据链条,“桔子”成为这个案子的重中之重。

经过精心部署,2016年1月23日晚上11点,专案组在湖南株洲的一家宾馆里将“桔子”抓获。