延平建行成功堵截一起利用假转账支票电信诈骗事件

东南网讯 4月16日，建行延平支行成功堵截一例利用假转账支票电信诈骗事件，为保护客户资金树立“最强防线”。

当日上午10时许，一名女性中年客户持建行借记卡、本人身份证、本人手机至该行网点智慧柜员机办理转账汇款业务。“我在指导客户办理转账汇款时，问及客户汇款用途，客户说是支付扶贫资金转账支票手续费。”该行经办大堂经理介绍了当时的情况，“多年从业经验让我警觉，考虑到客户可能被他人诈骗，我让客户暂停汇款并提供转账支票相关线索，及时向营运主管进行汇报。”

该客户点开手机相簿里保存的“扶贫资金转账支票”照片后，该行营运主管对该转账支票进行辨认，发现了异常。“这张支票印刷、颜色、字体、印章等均与正常支票有所不同，我们通过付款账号查询，发现该付款账号为虚假账号，确认该转账支票为假支票。”该行营运主管明确告知客户该转账支票系假支票，并讲解了票据的防伪特征，还分享了近期几起电信诈骗案例分析。

此时，该客户主动说起了事情原委：“最近，有个陌生人加我微信，说帮我申请了一笔30万元的扶贫捐款，需要我支付一些费用。一开始我也不相信对方，对方就给我发了这张转账支票的图片。我看到支票上有自己的名字和账号就信以为真了，才匆匆赶来银行汇款。”该行大堂经理再次为客户普及了常见的诈骗手段，提醒客户在日常生活中要多多留意，得到了客户的连连道谢。

该行营运主管表示：“我行将持续引导员工秉承对每一位客户负责的工作态度，不断增强风险防控能力，提高员工风险防范意识，为保护客户资金安全保驾护航。”（欧大辉 陈冰铃）