农行南平分行多举措开展账户整治工作

农行光泽支行服务团队走进图书馆开展金融知识宣传 金韩/摄

东南网讯 今年来，农行南平分行积极贯彻落实人民银行关于账户整治工作会议精神，配合开展“断卡”行动，坚持防控风险与优化服务相结合、动态监测和日常排查相结合，建立完善账户风险联防联控机制。前8个月，该行排查可疑账户4.84万户，对9935户采取管控措施，有效守护广大客户钱包安全。

周密部署，稳步推进账户管理各项工作

市、县两级农行多次召开治理电信网络诈骗暨“断卡”行动联席会、分析会，层层传导治理压力，听取排查整治进展情况，部署账户风险防控事项。两级行纪委强化靠前监督、全程监督，切实守牢监督关口。该行对存在问题较多、管理薄弱的基层网点进行重点帮扶和现场指导，有效提升基层网点的结算账户风险防范水平。整合账户专项治理中暴露的典型问题及风险防控成功事例，编写典型案例，通过晨夕会学习、案例宣讲、反思讨论、撰写心得等形式，提高员工账户风险防范意识。

加大宣传，提高公众的风险防范能力

该行所有网点配齐防范电信网络诈骗宣传手册，利用网点门楣LED屏、海报机等循环不间断播放宣传内容，各支行拍摄金融知识宣传小视频，积极在当地主流媒体、微信朋友圈等线上平台展播。该行组织服务团队进企业、进乡村、进学校、进社区，针对老年人、学生、农村居民、进城务工人员等易受侵害群体，开展差异化金融知识普及活动，今年来，累计开展宣传活动60余场次，受众1万余人。

尽责履职，确保开户手续合理合规

按照上级行“八询问”“八尽调”要求，该行对客户提供的证件的真实性、有效性、合规性进行审核，开户时充分揭示买卖账户的风险，提高客户防范意识。不断优化开户手续、流程，提高办理效率，该行对符合开户条件的客户，做到“能开尽开”；对不同身份的客群，杜绝“一刀切”，采取差异化措施。依据客户资料信息和客户身份核实程度等，约定与客户开立个人银行账户的差异化的种类及具体功能。指定专人于开卡后第3—4日内完成电话回访客户，对于异常账户实施账户管控。

压实责任，常态化抓好可疑账户排查

该行依托农行福建省分行技术，有效识别账户可疑点，对可疑账户进行循环排查、动态监测，实行“一户一策”分类管理，及时对可疑账户采取管控措施。坚持“边查边改、立行立改”原则，按照“行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位”标准，切实做好检查发现问题的整改落实和责任追究工作。（林敏 宋骁寒）