莆田工行营业部深入推进银行账户管理工作

东南网莆田9月12日讯 为有效防范和严厉打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动，阻断违法犯罪资金链路，保护人民群众财产安全和合法权益，保障经济健康稳定运行，莆田工行营业部根据中国人民银行关于加强支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知精神，扎实推进银行账户管理相关工作。

一、加强账户开立管理。该行严格按照规章制度加强银行账户管理，坚持审慎实需原则，确保银行账户开立反映开户人真实意愿、满足开户人真实需求。对于企业首次申请开立银行账户时，该行积极核实企业经营地址等信息，确保留存企业地址现场核实照片或视频，对核实发现企业经营地址信息等不真实或存在其他风险情形的，依法及时采取提高客户风险等级。

二、开展存量账户风险排查。该行严格按照《关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作的通知》要求，全面排查银行账户是否为企业或个人自身使用、账户交易明细是否可疑等，确保严格落实账户实名制、跨境交易监管、大额交易和可疑交易报告等制度。对于排查发现的可疑线索，采取重新核验客户身份等有效措施进行核实；对于无法核实或核实后确为可疑的，依规采取提升客户风险等级、增强客户身份识别措施、限制交易、拒绝直至终止业务关系等风险管控措施。

三、加强异常涉外收支账户管理。该行对存在频繁境外取现、分拆购付汇、通过境外敏感国家进行跨境投融资等异常收支行为的账户，严格审核单证的真实性、合规性及其与外汇收支的一致性，确保交易背景的合理性和逻辑合理性，确保相关账户的收支具有真实合法交易基础。（李腾芳）