莆田工行开展“断卡”行动推进打击电信网络诈骗和治理跨境赌博

东南网莆田12月18日讯  为落实全国“断卡”行动部署电视会议精神的工作要求，莆田工行对照账户管理相关制度和电信诈骗银行账户核查要点，切实推进打击电信网络诈骗和治理跨境赌博的工作，全面加强个人银行账户的风险防控，切实增强开展“断卡”行动的责任感和紧迫感。

一、高度重视，落实主体责任。该行成立防控电信网络新型违法犯罪工作小组，行务会议上要求各部门紧密配合、强化督导、全面排查，按照“谁的用户谁负责”的原则，主动承担涉赌渉诈支付结算风险排查整治的主体责任。

二、严厉追究责任，强化监督管理力度。该行认真做好涉赌涉案账户核查、情况整改，对排查中发现的违法违规问题，要做到即查即改、边查边改。对无法立即落实的，要限期整改，做到责任到人，跟踪到位，确保整改见效。

三、增强银行账户防控和监测。一是强化开户风险，在办理开户、卡启、挂失换卡等业务时，按照“了解你的客户”的原则，认真询问、了解客户开户的原因、用途，了解客户开户的真实意愿，加强对客户合法开立和使用账户的风险提示和教育。二是严防虚假出租出借等异常开户行为。特别对于存续期的企业账户，应当加强反洗钱、对账管理，及时发现异常行为，避免虚假开户事件或出租出借账户行为。        

四、加强宣传和风险意识教育，充分提示买卖、出租、出借账户及跨境赌博的后果及法律责任，增强社会公众防范打击电信网络新型违法犯罪意识。一是加强柜面风险提示及日常风险传导，提升客户守法意识，通过发放账户风险提示卡和企业银行结算账户开户风险提示书，对出租、出借、出售银行账户参与电信网络违法犯罪及跨境赌博将可能面临的风险及法律责任做出提示，主动积极引导客户规范使用账户；二是开展“严厉打击电信网络诈骗，切实保障人民财产安全”及“防赌反赌 金融守护”等为主题的宣传活动，通过网点LED滚动播放、摆放纸制宣传资料、海报、微信公众号等多种宣传方式对出租、出借账户、跨境赌博危害性等防范电信网络诈骗行为进行广泛的宣传。（黄剑红）