莆田工行细化管理确保反洗钱工作落到实处

东南网莆田1月18日讯 莆田工行反洗钱工作在连续两年获当地人行评级金融机构同业第一名的优秀成绩后，2020年进一步健全洗钱风险管理体系，铸牢反洗钱合规管理基础，提高反洗钱监测分析和智能化水平，推进涉敏业务精细化管理，提升反洗钱队伍专业化水平，强化各专业反洗钱履职管理水平，压实责任，确保工作落到实处。

一、加强履职管理，严格反洗钱工作考核。该行按照《关于加强莆田分行反洗钱履职管理的通知》，进一步强化反洗钱履职管理 ；同时根据《关于印发<中国工商银行莆田分行反洗钱考核办法（2018年版）>的通知》文件加强对各专业和支行网点的反洗钱工作考核。

二、开展全覆盖反洗钱业务检查，确保工作落到实处。该行于2020年5月18日－5月31日和2020年10月19日－10月30日共分两次开展支行全覆盖反洗钱业务专项检查。检查组由内控与保卫部、运行管理部、个人金融业务部、网络金融部、国际业务部、牡丹卡中心等部门反洗钱岗位人员组成，检查采取现场和非现场结合的方式进行。通过开展反洗钱检查，督促全辖各支行网点有效执行反洗钱监管法规，认真履行反洗钱义务，提高反洗钱工作水平，有效防范洗钱及恐怖融资风险。检查内容包括《反洗钱规定》中人行要求金融机构应该履行的所有反洗钱业务，自2019年1月1日起至检查日期间所发生的业务，重大事项可追溯至以前年度。检查确保了支行网点全覆盖、反洗钱专业全覆盖、反洗钱各项业务全覆盖。

三、积极开展“打击非法金融放贷 共建平安金融生态”主题宣传月活动。根据人民银行福州中心支行要求，为深入推进金融放贷行业专项整治工作，增强社会公众参与金融活动的风险识别能力和自我保护意识，引导公众通过正规渠道办理金融借贷，鼓励广大群众自发、广泛参与防范打击金融放贷涉黑涉恶违法犯罪，共同维护金融秩序与社会和谐，该行于2020年8月10日至9月10日在全市范围内全面开展“打击非法金融放贷 共建平安金融生态”主题宣传月活动。2020年8月25日，市工行反洗钱中心反洗钱专职人员组织城厢支行反洗钱岗位人员和业务人员共16人进莆田励志国际学校学校宣传预防“校园套路贷”有关知识，得到学校师生和学生家长的热烈欢迎。 2020年10月16日，该行反洗钱中心配合中国人民银行莆田中支反洗钱科，协同涵江支行组织反洗钱工作人员在涵江区网格化管理中心开展反洗钱知识宣传，和网格管理中心工作人员下乡入户开展“依法打击洗钱犯罪，营造良好社会环境”为主题的社区反洗钱宣传活动，受到当地群众的热烈欢迎。

四、深入开展反洗钱专业培训，建立覆盖全员的反洗钱培训体系。该行内控合规部举办专题培训，各业务部门对本条线全部反洗钱人员的反洗钱业务轮训，2020年6月16日上午，在全行大会上，由市工行行长讲授“认识洗钱风险 不踩制度红线”合规课。该行每月召开各支行监察纪检员和各支行合规经理月度例会，在例会上通报市工行对各支行考核情况和反洗钱检查工作情况，各支行监察纪检员和各支行合规经理在会上汇报反洗钱工作开展情况、工作中存在的不足，下一步反洗钱工作计划安排。该行还积极组织反洗钱业务人员参加总省行组织的各专业反洗钱网络培训5次，积极打造一支精干的反洗钱工作队伍。

五、加强反洗钱资金监测，提供有价值的情报线索。该行借助反洗钱业务集中处理改革的东风，通过加强对反洗钱工作的培训学习，提高集中处理人员甄别分析能力，反洗钱异常交易研判工作整体质量不断提高，以“提供有价值的情报线索”为宗旨，不断提高可疑交易报告质量，每份可疑交易报告均经过充分分析和认真审核，力求重点可疑交易分析报告具有较多的情报信息和较高的线索价值。

六、加强客户身份识别，对高风险客户采取特别措施。该行将客户身份识别制度执行情况、客户信息维护工作情况,加快完成非自然人受益人身份识别工作这一工作重点等纳入各专业考核，纳入管理人员离任、离岗审计范围。该行针对高风险客户或者高风险账户持有人采取加强型识别或控制措施；根据总行《关于加强反洗钱客户风险分类工作的通知》文件要求，细化了工作措施，做好高风险客户增强尽职调查工作，确保按照监管要求做好全行客户风险分类工作。（吴清峰）