莆田工行多方合力全面打击整治“套路贷”违法犯罪活动

东南网莆田2月8日讯 近年来，莆田工行将协同打击整治“套路贷”违法犯罪活动作为当前扫黑除恶专项斗争工作重点之一，全面部署、迅速行动、细化措施、明确责任、推动落实。分行内设部室及辖内支行按照职责分工各司其责，在充分发挥专业优势的基础上加强协作，联动配合、主动作为，形成工作合力。通过活动的全面开展，既履行金融机构的社会责任，同时又进一步提升了该行的公众形象。

一、综合多种方式，全面系统排查。该行围绕机构、员工、业务和渠道四个方面，综合运用反洗钱监测系统、员工账户交易监测系统、网点巡查、客户走访、员工访谈、案防突击检查、视频监控、群众投诉、信访举报等多种方式，深入摸排疑似“套路贷”“非法校园贷”违法犯罪活动线索。充分发挥金融机构资金监测职能优势，强化对账户资金异常流动的监测。

二、完善工作机制，提升监测水平。该行结合“断卡”行动、账户涉赌涉诈排查、防范电信网络诈骗、反洗钱等工作实际，将整治打击“套路贷”、“非法校园贷”违法犯罪活动工作要求融入到日常经营管理中，建立健全长效化、常态化工作机制。

三、深化行为排查，加强人员管理。该行通过加强员工异常行为排查“网格化”管理，强化对所辖机构及从业人员的“套路贷”违法犯罪线索排查，实现营业网点、从业人员排查全覆盖。  

四、内外联防联控，加强联动协作。该行积极配合公安机关、法院执行部门等开展资金追踪、缴财挽损、打财断血等工作，完善账户快速查控协作机制，主动高效做好涉案账户查询、紧急止付、快速冻结以及资金返还等工作。持续做好涉案账户电子化查询工作，充分利用先进技术手段，提升工作效率。建立健全紧急联系机制，确保做好账户查询、冻结工作，有效切断犯罪资金流动渠道，为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。

五、加强宣传发动，提升公众意识。该行在疫情防控有效落实的前提下，围绕“套路贷”、“非法校园贷”等违法犯罪活动防范内容，多形式、多渠道、多维度在全辖范围内开展金融知识宣传，全力提升金融消费者及社会公众金融知识水平和风险防范能力。（张俊芳）