莆田江口工行加强源头控制落实“断卡”行动

东南网莆田3月5日讯 为净化账户使用环境，严肃杜绝非法银行卡出租、出借、出售、购买等交易,莆田江口工行全面贯彻落实全国“断卡”行动部署会精神，主动发现和管控可疑账户，严把账户开立准入关，配合公安、人行严厉打击买卖、转租转借银行卡和对公账户违法犯罪活动，积极开展“断卡”宣传，切实保障金融消费者的合法权益。 

一、加强组织领导。该行成立“断卡”行动领导小组，统一部署、协调全局的宣传活动，全行员工明确工作目标、切实履行职责，狠抓责任落实，有效支持打击治理电信网络违法犯罪活动，确保“断卡”行动取得实效。 

二、加大宣传范围。在接到“断卡”行动通知后，该行通过微信公众、微博、短信等渠道向公众推送“断卡”行动相关知识。大堂客服经理对前来办理业务的客户进行一对一宣导，通过线上线下宣传常见电信诈骗手段的方式、向群众尤其是未成年和中老年客户讲述非法出租、出售、出借手机卡、银行账户的危害并结合案例，进一步增强金融消费者的金融安全意识和反诈意识。同时在深入社区、集市、商超进行金融知识普及宣传基础上，增加“断卡行动”宣传内容，提醒广大金融消费者一定要拒绝非法开办贩卖银行卡、电话卡等违法犯罪活动，提高民众风险防范意识，从源头遏制电信网络诈骗犯罪。 

三、加强源头控制。该行员工在为客户开立银行卡时，做到开户前的尽职调查，通过交谈了解客户开户的意愿及用途，看是否存在可疑开户情形。对正常开户的客户，提醒客户注意用卡安全，妥善保管好自己的身份证、银行卡、U盾等，不出租、出借、出售个人银行卡、手机卡等账户存取工具，莫因小失大，造成经济损失，并承担法律责任。对上级行下发的可疑账户，要及时做好账户管控工作，对发现的买卖银行卡的犯罪行为，及时向公安机关举报，共同维护公平诚信的良好社会秩序。（许涵）