莆田工行持续落实“断卡”行动

东南网莆田6月18日讯 电信网络诈骗严重危害人民群众安全和合法权益，对此，莆田工行针对“断卡”行动涉案账户的特征情况，对照账户管理相关制度和电信诈骗银行账户核查要点，切实推进打击电信诈骗、治理跨境赌博工作，全面加强个人银行账户的风险防控，压降效果较显著。 

完善工作机制，层层压实责任。一是通过加强组织推动，定期对辖内风险情况进行分析，掌握数据动向，调整工作方案。为有效遏制当前案发个人账户继续新增高发的态势，该行印发《关于进一步加强防范和打击治理个人结算账户电信网络新型违法犯罪活动工作的通知》，对相关工作进一步提出要求。二是落实挂牌督导和约谈机制，逐级压实责任抓重点、抓主要矛盾。三是从严开展倒查，用好追责工作机制，对防控不力、涉案风险持续高发的机构从严追责。 

严控开户环节审核，防范源头风险。该行要求辖内各支行、网点按照“了解你的客户”的原则，通过认真询问、了解客户开户的原因、用途，了解客户开户的真实意愿，并要求客户阅读并签署《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》《开立银行账户法律责任告知书》和《不参与电信诈骗违法犯罪承诺书》，加强对客户合法开立和使用账户的风险提示和教育。并在业务办理过程中，认真观察分析是否存在批量办卡、陪同办卡、远程遥控指挥办卡、频繁挂失换卡等可疑情况，对于存在可疑情况的，予以拒绝开户并通知警方。 

强化信息工作，共享风险案例。该行及时收集辖内各支行在日常个人结算账户业务办理中发现的异常开户行为、成功堵截异常开户、总结支行自断卡以来涉案账户的特征等信息，并通过发布风险提示等方式，强化风险案例与信息共享工作，加强账户风险防控工作经验交流和信息共享，共同推进账户治理联防联治。 

加强对内对外宣传，提高重视程度。一是加强对员工的教育，让内部员工，尤其是一线员工思想上认识到此项工作意义重大，充分解读“断卡”行动方案的精神，切实承担起加强开户审核，提示客户风险的责任，同时向一线员工赋能，开展客户身份识别、涉案账户风险特征的培训，让员工有方法、有技巧、有能力准确识别出可疑账户。二是加强对客户宣传，做好宣传工作，通过线上、线下多种渠道对客户进行安全宣传，起到震慑犯罪分子的效果，特别是对重点群体加强宣传教育，以案说法、以惩说法，营造合法使用账户的氛围。（黄剑红）