揭秘“台湾式电信诈骗”：冒充公检法 窝点3个月转移

窝点如何运转?

每晚都开会总结,几天骗不来钱要罚背“剧本”

“台湾式电信诈骗”分工明确、流程清晰:一线话务员使用网络电话,并根据被害人信息直接拨打电话,冒充公安机关来核实身份,告知其名下银行卡涉嫌洗黑钱,待受害人上钩再转到二线话务员;二线话务员则声称为专案组办案人员,告知受害人涉嫌洗钱,核实受害人的银行卡账号和余额;三线话务员则假冒最高检工作人员骗取密码,并与“水房”对接,由“水房”将受害人银行账户内的钱转走。

“我们按照北京的工作时间实施诈骗,‘公司’电脑等设备也都按北京时间进行设置。每天北京时间8点半柬埔寨时间7点半开始拨打受害人的电话,柬埔寨时间下午4点半结束。”董某某介绍。

“在话务人员实施电话诈骗前,需要有几方面的准备工作。”办案民警陈丰向记者介绍,“‘菜单’就是所说的‘料’,即受害者信息,一般包括受害者的姓名、性别、身份证号、具体地址,需要台湾‘金主’提前提供给话务窝点;根据‘菜单’涉及的地域信息,话务窝点的‘键盘手’联系改号平台提供者,使得受害人手机显示的号码为当地公安的号码;‘键盘手’还要时时与线路提供者保持联系,保障通话质量。”

戴某某是被押解回国的一名“键盘手”,同时也负责做窝点诈骗人员的业绩:“一线话务员能提成5%,二三线分别提取8%,车商提取15%—20%……每天晚上,窝点都会开总结会,一二三线分别召开,对于骗术比较‘高明’的录音还会分享学习,同时也会分析没有诈骗成功的案例;对于连续多天没有诈骗成功的人员,还会罚背‘剧本’或者手抄。”

据犯罪嫌疑人介绍,一线人员多为大陆人员,二三线以及管理者一般都是台湾人员。一般情况下,诈骗分子不能自己离开别墅,这是为了防止引起当地居民注意而被举报,窝点人员需要的生活用品等由管理者代为购买。

为何猖狂难禁?

线路租借、呼叫改号、信息泄露,监管还须合力

当前境外诈骗窝点并非传统意义上的“聚人施骗”,各个分团伙通过即时聊天工具、网络电话专用分机等工具相互沟通,导致被害人被骗时深信不疑、钱款被快速多次转移提现,也导致警方在扩人扩线方面难以突破。但本次专案在线路商环节、改号平台环节抓获了嫌疑人。

胡某,从事线路出租业务,主要提供境外线路接入服务。“我手上有5条国际线路,从上家以每分钟0.2元—0.3元的价格租入,以每分钟0.25元—0.32元的价格租出,获利20%左右,两年间共赚了40余万元。”胡某说,“这些线路多是从国外公司租来的,当这些公司租用运营商的线路出现剩余时,我们就可以转租到。但是其源头还在三大运营商,因为运营商通过技术改进,就可以强制显示国际代码或未知代码,从而防止诈骗分子利用漏洞改号。”

胡某告诉记者,很大比例的线路提供商存在“灰线”产业,虽然不清楚买家的具体工作,但是由于买家提供的价格比正常服务高出很多,线路提供者对买家从事的活动往往心知肚明,在客观上给诈骗行为提供了渠道。

记者了解到,被用于改变呼叫号码的VOS软件,具备“呼叫控制功能”,可以进行改号。被诈骗团伙利用的多是盗版版本,其获取非常容易,而且通过认证技术可以防止对盗版软件的攻击,价格在几百元不等。

此外,公民信息泄露问题值得关注。诈骗分子口中的“料”,多来源于金融、电商平台及快递行业,银行流出的信息更“优质”。

公民信息屡遭泄露,线路租借监管不力,呼叫改号操作简单,为电信诈骗提供了便利。改变这些情况,单靠公安部门的打击远远不够,更需要工信部门进一步加强监管,运营商履行职责、严格内部管理。