邮储银行龙海支行识破并制止一起现金汇款诈骗

东南网漳州4月22日讯（见习记者 钱静雯）2015年4月8日上午，邮储银行龙海支行成功识破并制止客户陷入一起现金汇款诈骗陷阱。

事情还得从4月7日下午4时左右说起，大堂助理高建德在例行日常客户引导时，发现年纪50有余的客户康某不会填写“入账汇款单”，于是他一边进行“近期有不法分子利用网络等各种方式进行诈骗”的风险提示，一边指导康某填写，经了解得知客户康某与收汇人是朋友关系，此次汇款（180元）是资助朋友买衣服的。可是第二天上午，也就是4月8日早上9时许，小高发现客户康某再次办理汇款，汇款金额是1000元，收汇人、汇款用途也与昨天一致。职业敏感让他再次向康某提示近期的诈骗事件频发，并进一步向康某了解情况，“认识对方已经2-3天了，昨晚和对方约好吃饭，但是她没有出现，今天让我再汇款1000元买衣服，不然她不与见面。”他边说边向小高展示了对方的短信聊天记录，小高立即察觉到康某可能遭遇诈骗，马上阻止客户康某不要办理汇款业务，并告知收款方可能是诈骗分子，但客户康某不听劝阻，执意要汇款。看到客户一意孤行，小高立马请求支行风险经理陈明福帮助说服。但是客户康某只说出对方是在网络上认识的朋友，不会骗他，然后支吾着不愿再透露更多细节。小高与小陈立即引用近日晨会学习的诈骗案例进行解析，并用手机搜索诈骗案例与康某分享，列举其现在的遭遇与案例的类同点，不厌其烦地帮助分析。在小高与小陈的一再要求下，康某说出了对方联系方式，并在免提状态下拨打了对方电话，当对方电话铃音肆无忌惮地播放着“借精生子”的诱骗提示时，小高与小陈更加肯定了这是一起诈骗陷阱的判断。于是他们向康某例举了新闻频道报道过的“借精生子”王某被骗案例，以及诈骗人是利用人的心理弱点设计连环圈套渐进式引诱诈骗等经过。在小高与小陈一个多小时的耐心说服下，康某终于打消了再次汇款的念头，停止走向诈骗陷阱的步伐。

龙海支行大堂助理与风险经理配合默契，识破并制止客户落入现金汇款诈骗陷阱主要得益于案例学习与运用有效结合，真正做到学习致用；大堂助理日常工作认真细致，职业敏感性强，对客户异常行为能及时进行风险提示；另外，风险经理仔细耐心、责任心强，能够有效配合大堂助理晓之以理，帮助客户构筑防骗心里防线。