兴业银行2016年堵截电信诈骗33起 挽救损失1800余万

2016年，兴业银行成功堵截电信诈骗33起，为客户避免资金损失1800余万元。

“春节临近，企图以电信诈骗等非法手段侵害银行客户的不法分子更加猖獗，我行全辖营业网点正加强力量，严密监控。”兴业银行行政保卫部副总经理孙建新告诉记者，近年来电信诈骗案在银行案类中占比呈上升趋势，银行针对这些案件的特点以及不法分子作案手段采取了各种措施严加防范。

“淘宝退款”骗局

不法分子常常利用人的贪婪心理，以小恩小惠为诱饵，通过电信诈骗骗取大量钱财。针对网购一族的“淘宝退款”即为其中之一。

近日，兴业银行南京分行洪武支行的客户洪霞（化名）在淘宝网购物，下单后不久就接到了来自所谓“淘宝客服”的电话。电话中彬彬有礼的“淘宝客服”表示有笔交易的部分款项要退还给洪霞，需要她提供个人账户及身份信息。洪霞一时怦然心动，并未意识到这是一起有预谋的电信诈骗，而是马上根据“淘宝客服”的要求登录对方提供的网址链接并将重要的个人身份信息和银行卡账号、密码等信息录入。当晚，通过银行客服电话查询帐户信息的洪霞意外地了解到，其个人账户名下不仅未收到所谓“退款”，原有的20余万元资金还被划出。

挽损工作必须分秒必争。在了解到相关情况后，兴业银行南京分行洪武支行大堂经理努力安抚客户情绪，告知客户不要慌张，提示他立即更改账户密码，不能向任何人透露短信验证码。同时，柜面人员积极着手查询资金流向，当掌握到该笔款项仍在招商银行账户尚未划出的情况后，当即与南京市公安局内保支队取得联系，启动防范通讯网络诈骗快速联动机制，协助客户追回资金，犯罪嫌疑人在招行的账户迅速被冻结，成功为客户挽回经济损失20余万元。

假证办卡诈骗

犯罪分子为实施电信诈骗，使用假身份证件开立银行卡的现象也层出不穷，兴业银行也着重加强了这方面的防范力度。

日前，一名女子手持身份证至兴业银行宁波分行营业厅，要求办理开立银行卡以及开通网盾等业务。细心的经办柜员注意到该女子为东北口音，却手持甘肃省身份证。经办柜员接过身份证后仔细审核，发现该女子的身份证照片与本人略有差异，进而通过公安系统联网核查发现，系统中留存的照片与办理业务的女子明显不符。经办柜员当即以入库领取网盾为由拖延住该名女子，同时立即报告警方，营业网点保安人员也加强隐蔽警戒，在民警赶到后成功协助警方抓获该名冒用他人身份证办理业务的犯罪嫌疑人。经警方审查，从该名嫌疑人随身携带的包内发现了大量用于电信诈骗的银行卡，并从其手机微信中发现诸多电信诈骗可疑信息。

兴业银行行政保卫部副总经理孙建新表示，近年来随着电子银行和移动互联网技术的快速发展，电信诈骗案件呈现持续高发态势，诈骗手段层出不穷，该行采取积极应对措施，严密防堵。“一是提高一线员工尤其是临柜员工的防诈骗意识，总结案例及时推广防堵工作的实践经验；二是加强客户的防诈骗宣教，多措并举做好客户防范银行电信诈骗等防骗知识的宣传普及。”

该行正根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，进一步做好账户的分层分类管理工作，加强账户实名制管理、转账管理，强化可疑交易监测，同时进一步加大防范电信网络新型违法犯罪的普及宣传力度，强化全员风险防范意识，守护客户资金安全。（蒋世妹）