工行漳州分行多措并举推进“断卡”行动

12月2日上午，工行漳州分行再次召开“断卡”行动工作推进会，就账户管理制度落实、整治进展情况、存在问题不足等内容进行梳理，分行纪委书记就下一阶段各项工作重点作进一步强调、部署。

落实主体责任。一是要求基层网点持续强化新开立账户风险意识，审慎开立新增账户，做到“谁开户（卡），谁负责”，切实严谨履行新开户（卡）尽职调查，坚决杜绝新开账户再涉案情况发生。二是严防虚假出租出借等异常开户行为。特别对于存续期的企业账户，应当加强反洗钱、对账管理，及时发现异常行为，避免虚假开户事件或出租出借账户行为。

强化制度落实。要求各支行、各专业条线坚决力戒“重开户、轻管理”的思想，不断加强账户全周期管理，努力消除风险隐患。一要加强客户风险提示与警示教育，明确告知买卖、出租、出借银行账户的法律风险；二要加大客服经理人工审核力度，认真落实户口本开户、批量开户等情形下开户资料审核的工作要求；三要加强存量账户风险排查和管控工作，按照“放管服”、“两个不减、两个加强”的要求，将风控水平的提升体现在风险分类识别能力上。

严厉惩戒措施。要求及时准确落实人行、公安机关及外部有权机关关于账户管控要求，对相关违法账户采取账户冻结、止付等措施，对涉案违法人员实施5年内暂停非柜面业务、不得新开户惩戒措施。

加强宣传引导。一是积极参与防范诈骗宣讲，将防范和打击电信网络诈骗宣传教育嵌入各类客户服务流程中，提高线下客户覆盖面；二是扩大宣传范围，包括全辖网点LED显示屏、厅堂宣传折页摆放、微信公众号及媒体宣传等方式，不断加强社会公众认知度，提高客户风险意识和识别能力。

据悉，下一阶段，工行漳州分行将继续按照省公安厅、当地人行及各监管机构关于“断卡”行动工作方案要求，加强源头治理、强化风险管控、深化协作配合、注重宣传引导，多措并举、坚决遏制电信网络诈骗高发的势头，努力营造健康、良好的金融生态环境。（邱丽红）