紧跟数字化导向 聚焦风险监测重点——兴业银行龙岩分行开展反洗钱合规专题宣贯活动

东南网龙岩4月2日讯 3月29日，兴业银行龙岩分行开展了以《紧跟数字化导向 聚焦风险监测重点》为主题的反洗钱合规宣贯活动。本次活动由分行分管风险行领导主持，各管理部门负责人、反洗钱联系人及反洗钱中心全体人员参加。

紧跟全行战略，推进反洗钱数字化转型

活动要求，反洗钱数字化转型主要着眼于“数据合规、数据保护、数据赋能”三个方面。在数据合规方面，要优化工作方式，强化系统约束，在已有数据治理成效基础上，持续开展数据治理工作。在数据保护方面，要认真贯彻落实《个人信息保护法》等法律法规，切实履行反洗钱数据安全保护职责，牢牢守住不发生数据泄密的底线。在数据赋能方面，要深化反洗钱数据在风险管理的应用，为提高风险排查精准度提供数据支持。

聚焦监测重点，紧抓风险实质

面对庞大的客户群体和海量交易数据，反洗钱监测工作应有所侧重，活动要求各级机构要积极配合监管和执法部门，做好重点领域如涉赌涉诈相关工作的监测分析，精准对焦、及时处置。在可疑交易的分析判断上，要紧抓风险实质，避免“对号入座”，机械照搬可疑交易识别点。通过合理评估客户洗钱风险状况，考虑客户正当业务需求，实施差异化的管控措施。在日常工作中要树立扩散思维，以关键信息为切入点进行扩散追踪，开展可疑交易全链条延伸分析，提升可疑交易报告的情报价值。

本次反洗钱合规宣贯，是兴业银行龙岩分行贯彻落实总行2022年兴航程“法治思维推进年”活动的组成部分之一，重点引导分行各级机构在数字化转型大背景下，运用法治思维，对反洗钱工作理念、工作方向、工作策略和工作措施进行深入思考和主动部署，宣贯活动取得积极成效。