工行龙岩曹溪支行成功拦截一起异常账户取现业务

东南网龙岩8月15日讯 近日，两名青年男子前来工行龙岩曹溪支行办理取现业务，该两名男子身形瘦削，穿着时髦，说话声音细弱，要求办理取现4万，经办柜员通过查看客户提供的身份证件，发现取现男子系外省人士，且年龄刚满18周岁，便礼貌询问其取现原因，其中一名男子只回答“需要用现金买东西”，问其买什么，男子支支吾吾不能具体回答，经过进一步了解，得知该两名男子并非在龙岩常住，只是途经龙岩，经办柜员通过系统查看客户近期账户资金交易流水，发现其账户近期有多笔与某平台的交易转账记录，且金额不小，经询问，客户回答是购买电子货币的交易，资金交易量明显与客户年龄收入不匹配，后通过“账户管控调整”交易查询该客户在工商银行系统有交易异常的管控记录，但无公安或者司法管控信息，综合以上分析了解，经办柜员察觉该笔取现交易异常，但青年男子坚持要取现。

该行经办柜员将此情况上报主管，引起现场管理人员的高度警觉，现场管理人员在安抚客户的同时，经办柜员拨打辖区派出所电话将客户情况上报公安机关，公安机关反馈该客户虽无涉诈信息，但要求网点停止办理业务并要求客户主动前往公安做进一步地核查方能取现。在告知客户需要前往公安局进一步核查资金用途后，该名男子立即提出不用办理，随后离开了网点。

根据《中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知》要求，柜员应增强自身责任心与判断力，在办理各项业务时，保持高度警惕性，加强对现金支取真实性审核，并在日常工作中做到柜面取现多询问，对于可疑大额取现要先查询客户资金流水，采取合理措施开展客户尽职调查，必要时要求客户提供相应辅助资料佐证异常现金交易的合理性、合法性。 作为银行一线工作人员，应把反诈防骗时刻谨记在心并落实在日常工作，堵死诈骗分子利用取现转移资金的口子。