中国工商银行:警惕信用卡代还诈骗风险
2024-03-14 11:21:40 来源:东南网 责任编辑:马伊骅 我来说两句 |
一、引言 目前,非法金融活动仍然处于高发期,特别是岁末年初往往是电信诈骗的高发时节,一些不法分子不断翻新犯罪手段,严重扰乱了金融市场秩序,损害人民群众的利益,影响经济社会稳定。 二、案情简介 王先生在某平台看到了一个广告,只要下载一个APP,代还信用卡就能赚取高额佣金。有了它,每个月自己信用卡的账单肯定就能轻松还清,甚至还能再赚一笔。他尝试在APP内做了几单信用卡代还透支款的任务,都是按照页面提示自己的步骤,先将钱向“待还款”的账号中汇款,任务很快就做完了,也真的收到了本金和佣金。这让他彻底放下心来,接了几笔大额度的任务。谁想到,对方不再马上返还汇款和佣金,而是提示说新手期已过,现在必须完成3个共计1万元的还款任务才可以提现,王先生为了能顺利返还本金,无奈之下继续完成任务。但等到完成三个任务,对方仍不肯返还本金时,王先生意识到,自己被骗了。 三、案件分析 本案例中,非法金融活动的主要表现为: (一)高薪诱惑。不法分子往往会利用人们信用卡还款压力大的焦虑心理,在QQ群、微博、抖音等各大渠道平台上发布广告,打着“轻松还上信用卡”“高额回报,日入破万”等旗号吸引消费者进入陷阱。 (二)骗取信任。一旦消费者进入圈套后,不法分子以“先拿小单子练练手”等理由让消费者完成一些小任务,并将任务所涉及的本金、佣金全部返还,骗取消费者的信任。 (三)开始收网。在获得消费者的信任后,不法分子利用“接着做任务才能返还佣金”为借口要求被害人继续做任务,且任务的金额越来越大,致使消费者越陷越深,损失的财产金额越来越大。 四、案例启示 (一)树立合理消费观念。消费者要养成适度消费的习惯,根据自己经济承受能力理性消费,避免过度透支信用额度,导致自身陷入经济困境。 (二)警惕虚假金融宣传。不要轻信“刷单返利”等非法“小广告”,注意甄别抵制各类“高薪汇报”“刷单返利”等骗局诱惑,以免遭遇连环骗局或非法贷款陷阱。 (三)寻求法律帮助维权。一旦发现被骗,应尽早寻求法律帮助,报案并与配合执法机构进行维权。 |
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