林娜：严守第一道关口 筑牢最坚实防线

东南网讯 “宝剑不磨要生锈，人不学习要落后”是她一直以来的座右铭。闲暇时喜欢研读业务规章制度的她，在工作中总是严格要求自我，严守风险底线，案防合规活动中总能看到她的身影。她就是林娜，中国邮政储蓄银行顺昌县支行理财经理。

把关堵口 守好“反诈关”

林娜常说“网点是银行合规经营的第一道防线，我们要做的事情就是严防死守、把关堵口”。近年来，各种招式的金融诈骗事件层出不穷，而受害群体多为金融知识欠缺、风险意识淡薄、防范能力较弱的学生和老年人，因此，林娜在给客户办理业务时，均会主动询问客户资金去向，提醒客户注意资金安全，提高客户风险防范意识。

在她还是柜员时，有一天，一位老人到网点要求汇款1万元，当得知要出示身份证后，未带身份证的老人立刻联系收款人，随后说只要汇款9500元。林娜特别关注中老年人这类易受骗群体，便再次向客户核实。客户告知是给其孙女的同学汇款，因为孙女长期在国外，大学期间向该名同学借了1万元，现在那名同学家里出事了，要求归还借款。由于老人只是收到孙女的视频，并未直接联系到孙女，林娜劝说老人与孙女核实清楚后再汇款，并告知可能是电信诈骗。在她的反复提醒、劝说下，老人回家了。第二天，老人打来电话表示感谢，原来是犯罪分子利用孙女的视频实施诈骗，他孙女并不认识该收款人。

关注细节 守好“风险关”

林娜认为，网点人员是防范风险的主力军，只有在工作中多留心、多关注，密切留意客户办理业务时的情绪与意向，才能够捕捉到有用信息，有效地从源头上防范风险隐患的发生。

2018年11月20日，一名顺昌县某中学的学生到邮储银行顺昌县支行营业厅办理网银取消。当林娜询问取消原因时，学生显得局促不安，讲话支支吾吾。林娜立刻提高警惕，仔细询问后得知，该名学生将网银借给同学的亲戚办理结汇业务，同时可以得到300元使用费，而他身边还有很多同学也像他一样，将账户借给他人。林娜意识到问题的严重性，立即上报，通过系统查询发现近期该校学生已累计结汇了234笔。该支行迅速将该情况向上级行及当地人行报告，并联系该校领导告知事情经过。当地人行和该校领导高度重视，及时采取措施，同时该支行相关人员也立即对该校全体学生开展现场宣教，第一时间阻止了此次风险事件扩大升级。

在任大堂经理、理财经理期间，林娜成功堵截了多起这样的事件，她之所以能够快速识别、妥善处理，得益于日常的学习与积累。她注重收集、分析各类资金诈骗典型案例的手段，对犯罪嫌疑人与被害者心理进行仔细推敲，了解其所思、所想。在与客户交流时，通过“看、听、问”等方法，有效甄别客户信息，从而有效防范化解各类风险隐患。（郑慧莉）