农行南平分行营业部成功堵截一起网络电信诈骗

东南网讯 近日，农行南平分行营业部来了三名神情急切的男子，想要进入网点办理取钱业务，并声称其中一名男子范某的母亲正在医院，着急取钱为其母亲缴纳住院费。见三名男子进入营业厅后，网点柜员耐心询问范某需要办理的业务，男范某含糊其辞，无法准确表达其要办理的业务。其两名陪同人员替其向工作人员说到范某的母亲正在住院急需取5万元现金，是救命钱，其表姐给他转了5万元，但其银行卡丢失了，需要挂失销户取钱，范某随即附和表示认同。该行运营主管立即觉察到该客户十分可疑，拿过客户提供的身份证，前往后台进行查询，发现范某在多头开户名单中。运营主管保持镇定，再次询问范某该笔资金的来历，以及和两名陪同人员的关系，在持续的询问中，两名陪同人员觉察到异常，随即离开了网点，留下范某一人。运营主管再次询问范某该笔资金是否来源异常，是否被人教唆，范某支支吾吾，难以回答，见取钱无望，范某要求交还身份证，不办理取钱业务。随后柜员继续和范某周旋，运营主管将该卡冻结并悄悄报警。

接到报警后，警方随即赶到网点经过一番盘查，了解到范某与刚刚两名陪同人员并不熟悉，和他们是在网吧结识的。他们告知范某将钱转到其账户，取钱后给其200元报酬。警方核实了范某身份，并发现其涉嫌参与一起网络电信诈，已在外地被立案调查。

整个案件中，该行网点工作人员对于有人陪同办理业务且当事人含糊其辞的，保持高度警惕，发现异常沉着应对，配合默契，最终，银行协助警方成功抓获犯罪嫌疑人。

农行南平分行始终坚持风险防控和业务经营两手抓，常态化抓好账户风险联防联控，切实防范洗钱、电信诈骗风险，坚守客户账户安全。（蔡洁华）