中行以案说险之解冻民族资产

【案情简介】1月12日，客户朱女士前来支行咨询手机银行汇款事宜，中行员工按照标准流程询问客户汇款用途，客户支支吾吾，只是说需要转账。见客户不愿细说，中行延平支行便请客户提供手机上的收款信息，客户将手机信息展现给中行厅堂员工。延平支行员工在查看过程中发现几个可疑的因素:客户的微信号头像为正装头像，且在一个“民族资产解冻群”里，该群里的成员头像也均为正装头像，且群里聊天内容多与民族资产等敏感词有关。大堂经理立即联想到这与近年来打着各类“民族解放、民族财富”等非法集资活动高度吻合，鉴于此，大堂经理立即引导客户至接待室，委婉制止了客户的汇款要求，并把百度上、知乎上关于类似诈骗案例发给客户，同时将中行“平安中行”公众号推荐给客户，做好风险提示，客户在看后表示要回去考虑，并放弃了汇款需求。

【案例启示】众所周知，中老年人是金融消费者权益保护的弱势群体，金融知识的欠缺、贪便宜的价值观、易跟风的从众心理等因素是容易陷入各类金融诈骗陷阱的诱导因素。近年来，伴随着功能手机向智能手机的过渡，中老年人群体的智能手机普及率不断提高，各种社交软件特别是微信利用这一东风深入中老年人生活，与此同步的是各类非法集资活动以各种名义嵌入其中。因此，中老年客群一定要明辨利害，切勿因小失大，及时与自己的孩子、家人确认，严记“天上不会掉馅饼”，谨防陷入各种名义以“夸大收益”的循环诈骗，守好自己的“钱袋子”，就是守好自己的“家底子”。（张雨）