邮储银行莆田市分行协助公安机关抓获涉案跑分团伙成员

东南网莆田站11月4日讯（通讯员 郑素清）近日，邮储银行莆田市分行协助公安机关成功抓获1名涉案跑分团伙成员，以警银协作机制有力震慑和打击了电信网络违法犯罪。

10月28日，邮储银行莆田市分行某支行营业主管在落实涉案账户倒查分析工作中发现，客户陈某鹏的账户在10月25日当天往来账交易高达521笔，资金显现不同交易对手分散转入，集中汇出、快进快出、不留余额的特征。该营业主管立即提高警惕并报告市分行运营管理部管理员，管理员通过核实，判断该客户存在出租出借出售账户帮助涉案团伙洗钱的嫌疑，当即与莆田市反诈中心取得联系。

经过市反诈中心工作人员核实，确定客户确实存在嫌疑，通知网点协助配合抓捕调查。营业主管立即与客户联系，经过多次尝试，于10月29日成功联系到陈某鹏本人。营业主管以需要本人持身份证来网点现场核实才能解除账户管控为由，让陈某鹏前来现场。

11月1日，陈某鹏来到该支行柜台询问银行卡问题。营业主管核实确认为本人后以需要打电话向后台核实为由拖延时间，第一时间通知城厢反诈骗中心民警。营业主管便通过多方的询问核实等拖住客户，10分钟后，民警赶到现场将陈某鹏带到莆田市公安局城厢分局做进一步的调查。之后，民警向网点反馈了调查结果确定，该客户存在出租出借账户给涉案团伙用于跑分诈骗资金的违法行为。

下一步，邮储银行莆田市分行将继续贯彻落实防范新型电信网络诈骗工作的相关要求，不断提升涉诈账户风险识别和应急处置能力，积极履行金融机构的社会责任和义务，与公安机关一道筑牢更加坚实的防诈防火墙，为人民群众财产安全和金融秩序稳定贡献力量。