兴业银行莆田分行：用好“反诈重器”筑牢“安全银行”

“真的太感谢你们，多亏你们的及时提醒，避免我上当受骗。”近日，兴业银行莆田秀屿支行迎来一位特殊客户，曾某一进门便对该行工作人员表达谢意。

据了解，客户曾某接到自称派出所民警打来的电话，声称其身份证被盗用，账户涉及洗钱。她按照对方要求下载APP，绑定银行卡，录入验证码，并在对方的指导下开通多家银行数字人民币账户。在曾某准备通过兴业银行开立的数字人民币钱包发起交易时，该行的“企业级数字化智能反欺诈平台”实时监测到账户异动，第一时间发起预警并进行账户管控，及时阻断交易，帮助客户避免资金损失。

据介绍，兴业银行高度重视客户账户安全，“企业级数字化智能反欺诈平台”是运用数字化技术重点打造的“反诈重器”，具有“高、精、准、好”等特点，全力打造百姓安全银行。该平台采用企业级架构理念，打破传统的部门级风控体系等，通过客户级视角反欺诈体系，实现跨条线联防联控，同时打造“企业级”风控模式，支持实时、准实时，事前、事中、事后全模态监控，实现线上线下渠道全覆盖，为客户营造更安全可靠的交易环境。

值得一提的是，平台充分挖掘大数据价值，针对借记卡、信用卡、对公账户、商户、信贷等重点业务面临的欺诈风险，应用机器学习、知识图谱等先进AI技术，建设反欺诈智能模型，实现高准确率、低误报率、低漏报率的效果。

下一步，兴业银行莆田分行将依托总行“企业级数字化智能反欺诈平台”，用好“反诈重器”，运用数字化技术切实维护金融消费者合法权益，对银行账户风险和可疑信息早识别早发现、早预警、早处置，切实筑牢客户资金安全“防护墙”，为客户提供更安全的金融体验。（兴业银行莆田分行 供稿）