莆田涵江工行开展反洗钱识别及知识宣传活动

连日来，莆田涵江工行组织全辖各网点开展反洗钱识别及知识宣传活动，引导社会公众自觉抵制非法交易，守护好个人信息和“钱袋子”。

期间，莆田涵江工行要求各网点在厅堂的“第一道阵线”做好风险识别和排查，严格执行客户身份识别制度，在为客户办理银行卡和支付账户开户时，采取可靠方式多渠道核实客户身份、了解开户目的，向客户宣传反洗钱知识，普及防范金融诈骗、禁止出租出借账户、禁止买卖银行卡、禁止冒名开户等内容，并在客户开户后持续开展尽职调查，确保账户使用情况合法合规。

同时，莆田涵江工行以反洗钱系统、智能风控系统等监测系统为依托，定期监测核实，并结合柜面对可疑交易和大额交易的识别，加强对异常交易和异常账户的核实和分析，通过对各种交易和客户行为特征进行识别，增强对异常交易的敏感度，有效识别异常情况并及时上报，切实增强反洗钱履职成效。

在日常工作中，莆田涵江工行工作人员利用客户回访等契机，向客户宣传合理用卡、规范金融行为等知识，对可疑账户及时止付，并对客户加以劝导，引导客户主动办理可疑账户销户手续。

此外，莆田涵江工行还以营业网点为主阵地，通过视频播放宣传片、LED显示屏滚动播放反洗钱宣传标语、张贴宣传海报等形式，强化反洗钱宣传，加强全民反洗钱金融知识宣传普及，增强社会公众反洗钱意识。（庄文莉）