建行莆田分行成功堵截一起“冒充亲戚骗取借款”诈骗案

8月30日，建行莆田分行成功堵截一起“冒充亲戚骗取借款”诈骗案。

据介绍，当天下午，一对老年夫妇走进建行莆田分行某营业机构，申请办理定期资金转出业务。因客户年龄较大，经办柜员在做好反诈温馨提示的同时，认真询问客户的转账用途及是否认识对方。

然而在询问的过程中，该客户先是答复“亲戚买房借款”，而后却又改口回答是“投资款”。短时间内的不同回答口径一下子引起了银行柜台办理人员的注意。出于反诈的敏感性，该员工再次耐心提醒客户要切实防范电信网络诈骗，坚决不能向陌生人汇款。客户对银行工作人员的善意提醒表示感谢，但执拗地表示一定要汇款到位。对此，该员工随即联系营运主管及网点负责人前来作进一步的核实。

营运主管在查看该客户的微信聊天记录及手机截图时发现，其拟转入的银行账户并非其亲属所有，且聊天记录里存在欺骗性话语，当即断定该客户正遭遇典型网络诈骗。于是，营运主管在与客户耐心做好解释的同时，电话联系其家属共同协助堵截。期间，诈骗分子还不断拨打电话催促客户进行转账。

最终，通过银行工作人员的反复沟通解释，并辅之以一个个现实网络诈骗的宣讲下，该客户终于意识到其正遭遇电信网络诈骗，随即终止了转账行为，避免80万元的经济损失。

据介绍，近年来，建设银行莆田分行不断提升识别和拦截网络诈骗能力，积极做好“警银”协助，筑牢反诈“防火墙”，切实守护群众“钱袋子”。（刘柏清）