工行三明将乐支行深入推进“断卡行动”工作显成效

东南网10月17日讯（通讯员 林垂纶）工行三明将乐支行为守护好老百姓的“钱袋子”，保护好消费者的合法权益，持续推进“断卡”行动，多举措贯彻落实，有效提高客户合规用卡意识和风险防范能力，提升银行风险防控水平，加强维护金融安全。

加强宣传工作，提高客户反诈意识。该行努力做好客户风险提示和教育工作，采取营业厅四周墙区布置相关宣传材料，LED电子屏、海报屏播放反诈防骗警示标语，以及客户办理业务等候间隙宣传“断卡”知识等一系列措施，有效提高了客户的合规用卡意识和风险防范能力。

严把开卡审核，确保账户开立真实合规。该行严把开卡业务十询问，引导客户进行手机号实名验证和银证通系统查询，对于一个月以内的新入网手机号客户，严禁其办理新银行卡，对于有异常开户行为的客户，坚决拒绝并进行劝导。此外，通过询问、调查等方式，了解客户职业信息、通过闽政通公积金社保缴纳情况、账户流水等信息核实客户身份，评估客户开卡目的真实性和使用合规性，并据此设置新开账户类别和网上银行交易额度，从源头上把控新卡账户风险。

排查存量账户，防控账户涉案风险。该行建立了存量账户风险监测模型，对存量账户常态化开展排查工作，通过调阅相关电子影像资料，对客户开户信息完整有效性、开户流程合规性和身份识别的有效性进行排查，对可疑账户采取管控措施。同时，加强与监管部门的联系，获取他行涉案人员信息，排查他行涉案人员工行个人账户情况，通过账户明细、开户资料，以及电话联系等方式进行核查，对可疑账户采取管控措施。