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法院开审捷通达非法“吸金”案 涉案金额高达12亿多元

2014-11-08 09:11   来源:东南网  责任编辑:邹玒   我来说两句
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东南网11月8日讯(海峡导报记者 刘承烺 陈捷/文 陈巧思/图)昔日的全国手机充值业老大捷通达突然倒闭,老板叶彦荣非法集资的几亿元钱去哪儿了?近日,厦门中院开庭审理叶彦荣涉嫌集资诈骗罪一案。

法庭之上,未归还的4亿多元钱款的去向,成为各方关注焦点。

涉案金额高达12亿多元

开庭之时,32岁的叶彦荣神色平静,表现淡定。他曾经辉煌,很年轻时就创办了庞大企业,捷通达曾拥有1400家连锁直营店,但最终却因运作资金链断裂倒闭。

叶彦荣一案的涉案金额多得“惊人”。根据公诉机关查明,自2008年底起至2012年10月间,叶彦荣及其妻子何娣先后累计吸取资金12.9亿多元,累计归还8亿多元,余款4.7亿多元未归还。

经查,叶、何二人非法集资诈骗案的受害者主要有9个“大户”,其中,损失最大的受害人苏先生被骗近3亿元,损失最少的张女士被骗近百万元,其余7名受害者,损失的金额多数都是每人几千万元。

庭审当天,在核查受害者损失金额时,出现了分歧。根据公安机关的统计,从2012年5月1日至10月,最大受害者苏先生等人向叶彦荣汇款共计5亿多元,其中,叶彦荣支付利息和还款金额2亿多元。但是,叶彦荣认为,这一数字并不准确,具体要以银行账目为准。

未还余额 4亿多元去哪了?

还未归还的4.7亿多元钱,去哪儿了?这一问题,一直是各方关注的焦点。

对此,叶彦荣说,这些资金主要用于公司经营、支付利息,还有一部分赌博输了,至于输了多少,他说“记不得了”。

叶还说,在澳门赌场,他曾向一名张姓男子借款数千万元,用于支付之前借高利贷的利息。但是,受害人苏先生等人质疑说,他们并没有收到任何一笔还款。

苏先生还说,现有的证据表明,从2012年5月1日开始的几个月内,叶彦荣通过他自己的私人账号向珠海的16个私人账号分批转走约2.5亿元。在法庭上,叶彦荣无法说清这些钱为什么要转给这16个人。

因此,受害者苏先生等人怀疑,这几亿元钱,有相当一部分是被叶转移了,这些未还资金可能被叶通过地下钱庄转入他自己的私人账户。

对此,受害者们希望,司法机关能够彻查资金去向,帮助他们追讨剩余的未归还资金。

叶彦荣反思:“上市梦”拖垮捷通达

昔日的全国手机充值业老大为何突然间轰然倒下?之前,社会各界有很多种猜测。

近日,落网后的叶彦荣在供述时进行了反思,他自己总结说,是“上市梦”和高利贷两大原因拖垮了捷通达。

都是上市惹的祸。叶彦荣说,其实,外人并不知道,早在2009年底开始,捷通达公司就出现了亏损。当时,每个月就要亏损800万元左右,其中,也包括拖欠工人的工资。

既然每个月都这么“烧钱”,为什么不停止经营,不缩小规模,反而还在继续扩张,设立1400多家直营店呢?

对此,叶彦荣回答说:“为了上市,也只有上市,才能还清所有债务,所以我必须坚持扩张。”

之后,由于公司资金链越来越紧张,叶彦荣只能虚夸充值量,以更高的利息借款,才能获取更多资金,继续维持经营。

但是,上市陷入僵局,亏损越来越大,捷通达也因此患上了“资金饥渴症”。为了筹集更多资金,叶彦荣借的高利贷利息也越来越高,最初,他借款的利率通常是月息3%至10%,但是,到了2012年时,他借的高利贷利息最高竟然达到40%。其中,有的借款人的利息是十天结算一次,还有的甚至是每天支付利息。

当时,叶彦荣自己也知道,这么高的利息可能还不起,但是,为了谋求上市,他已经没有退路,他说:“我必须一搏!”

到了后期,叶彦荣只能拆东墙补西墙,最终,高利贷重压之下,捷通达资金链断裂。2012年10月,叶彦荣和妻子逃往台湾。但是,在两岸携手打击犯罪的大背景下,他最终还是被遣返回到厦门。

揭秘

叶彦荣“吸金三绝招”

叶彦荣为何能够吸引这么多投资人,吸纳如此巨额的资金?

经查,隐瞒亏损真相、夸大业务量、偷偷转移投资人账户资金和以高额回报诱人等,是叶彦荣最常用的吸金招数。

吸金招数1:隐瞒亏损,夸大利润

据检察机关调查,捷通达公司在案发前,就由于盲目扩张、经营不善等原因,持续亏损。但是,叶、何二人向被害人隐瞒了公司已经巨额亏损的真相,夸大捷通达公司网上手机充值的业务量,并虚构网上手机充值业务利润巨大、能获取高额回报的事实,骗取苏先生等人“合作”,在捷通达公司的网站上注册账户,并往账户内转入资金。

吸金招数2:高额回报,利息诱人

高额利息和诱人的回报率,也是叶彦荣吸金的关键招数。

叶彦荣设计了手机充值的两种模式:慢充和快充。并承诺返还高额的利润,慢充为1.5%。当捷通达公司收到代理商的充值款项后,会在一定时间内,将相应本金返还到代理商的“捷通达账户”,利润第二个月结算。

后来,叶和何以业务量增大为由,要求客户不但不要提取现金,还要继续加大资金投入,为吸引客户留住资金,他们甚至承诺支付高达6%左右的利润。也就是说,充值100元代理商可以获得回扣6元钱。这相当于当时其它手机充值利润的10倍。

吸金招数3:改账户余额,偷客户资金

为了让代理商相信“捷通达账户”是安全的,每个“捷通达”账户可以在网上随时查询余额,提取现金。起初,捷通达的代理商都拿到了返还的利润,账户安全。

叶、何二人隐瞒了资金转入注册账户后即由叶、何实际控制的真相,谎称资金仍在第三方支付平台,并由被害人实际控制。

他们还发送虚假手机充值数据包,修改网站后台被害人的账户余额,制作仿冒的财付通网页,骗取被害人信任,致使被害人不断向注册账户转入资金。

为了避免骗局败露,叶彦荣还“以假换真”。他诱导代理商登录假的网页,在假网页上,代理商可以看到虚假的资金交易内容,误以为资金还在账户内,没有被转走。

然后,当众多被害人投入的金额达到最大值之后,叶和何突然跑路了。

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