警惕跨境优惠诈骗 中行守护财产安全

【案例简介】

2022年6月13日，陈某到中行南平建瓯支行要求开立账户，大堂经理询问其开户用途，客户吞吞吐吐说不清楚，这时客户身边同行的另一位女性朋友急忙说“自己用，我们就是办卡过个通道就可以。”  中行南平建瓯支行工作人员凭借自身工作的敏感性，对其解释表示提出质疑，但客户执意要求中行为其直接办卡。

工作人员见状立即告知内控副行长，内控副行长将其引导到接待室进一步与客户沟通，在取得客户同意情况下查看其微信，发现其有“成功备用群”“张文革工作交流群”等字样的异常群聊，群里按不同银行账户分类，详细告知客户如何办卡，绑卡等程序，在中行组群里要求客户办卡并绑定中行南平建瓯支行“中银跨境GO”，以领取跨境优惠券500元为由进行诈骗，见此状况内控副行长立即就电信诈骗伎俩、风险等多方面对客户进行劝说，并让客户关注“国家反诈中心”、中行南平建瓯支行“平安中行”等公众号，用实际案例说服客户，耐心劝导客户退群。最终，经工作人员的耐心劝导，客户意识到此类风险放弃办卡，并对中行南平建瓯支行的及时劝说表示感谢。

【案例启示】中国银行作为跨境业务最有优势的银行，诈骗分子常常盯上中行的跨境业务进行诈骗活动。上述案例，不法分子利用“中银跨境GO”业务并可领取跨境优惠券为由，诱骗客户办理银行卡并骗取客户资金。在此提醒广大客户，提高风险意识，警惕跨境优惠类诈骗，保持清醒头脑和理性判断，谨防诈骗！（孙志雄）