出售、出租、出借银行卡 南安218人被惩戒

近日，南安市公安局对外公布：根据《中国人民银行、公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》（以下简称《通知》），泉州市公安局联合中国人民银行泉州中心支行，对南安市公安局上报的218名出租、出借、出售、购买银行账户人员实施惩戒。此次公布的218名受惩戒人员，是南安市根据《通知》首次向社会公开公布。

□本报记者 陈灵 黄耿煌 通讯员 蔡耀宗

租售银行卡 多人被查处

8月25日14时许，某银行工作人员举报，有一名年轻男子办理银行卡解冻业务，经查询发现，该卡有多笔大额资金转入转出。银行工作人员询问这些资金情况时，他言辞吞吐、不能说清楚资金来源去向，且情绪激动。工作人员初步判断该银行卡可能涉嫌电信诈骗犯罪，于是一边安抚男子，一边报警。

南安市公安局反诈专业队的民警迅速赶到现场，将男子带回公安机关开展调查。经审讯，28岁的黄某交代：听说卖银行卡一套可获上千元，他觉得有利可图，就从去年10月至今多次办理个人银行卡出售给他人。他知道银行卡有可能被用于违法犯罪活动，但心存侥幸，觉得不是自己在使用，就没有责任。当他发现该卡被冻结时，心想解冻后注销了就没事。经查，黄某不仅自己卖银行卡，还帮27岁的朋友陈某卖银行卡。目前，犯罪嫌疑人黄某、陈某已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件还在进一步办理中。

无独有偶，8月26日16时，金淘派出所接辖区某银行报案称，一名叫俞某的男子银行账户交易异常。据了解，今年4月29日至5月5日，其账户日均交易150笔，金额几百元至几万元不等，且2018年至今此卡已补办4次。经初步讯问，34岁的俞某交代，从2019年6月至7月，他出租自己名下的9张银行卡给在逃人员黄某，获利1万余元；因网上赌博，俞某今年3月至4月将银行卡抵赌债2次，每次1200元；今年6月至8月，俞某欲到广东三家银行办卡贩卖，因被银行怀疑办卡目的，办理不成功。目前，犯罪嫌疑人俞某已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件还在进一步办理中。

创新信用惩戒举措 涉嫌犯罪将被判刑

民警提醒，出租、出借、出售银行卡危害巨大，极有可能被收卡人用于从事非法活动，给自己带来极大的法律风险，甚至承担刑事责任。凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施。请广大市民务必妥善保管个人银行卡，切莫因贪图小利而陷自己于不利局面。

民警介绍，惩戒措施包括信用惩戒，人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；限制业务，5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款；严管账户，银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

非法买卖个人银行账户和企业对公账户的，除将受到上述惩戒外，还可能构成《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。

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贪图小利出售家人银行卡，结果——

卡被冻结 人被刑拘

本报讯 （记者吴志明 通讯员庄小能）近日，市民唐女士在某银行泉港区山腰支行办业务，面对突然到来的民警，她很纳闷：办理业务怎么会引来警察？经了解，原来是儿子柯某杰将家里的银行卡都卖出，而卖出的银行卡都被用于违法犯罪。

当天下午，唐女士要转账给他人时，发现银行卡被冻结。“银行卡在儿子那，怎么会被冻结呢？”唐女士拨打电话询问儿子。儿子告诉母亲，只要到银行办理挂失即可。于是，母子二人就来到银行办理挂失业务。在银行里，工作人员发现唐女士的银行卡涉嫌洗钱，就选择了报警。

经查，唐女士的银行卡被儿子柯某杰卖给了朋友柯某。随后，民警将柯某杰控制，并循线追踪，抓获“卡贩子”柯某（男，泉港区南埔镇人，1994年出生）。

经审讯，柯某杰和柯某对贩卖银行卡的违法犯罪事实供认不讳。原来，在春节的一场酒局上，朋友柯某告诉柯某杰一条“生财之道”：贩卖银行卡。随后，柯某杰将自己的两张银行卡以500元的价格出售给柯某。500元都不够一顿酒钱，无钱可用的柯某杰便以做生意走账为由，收集家里人的银行卡，并将这些银行卡出售给柯某。这些卖出的银行卡全部流入非法渠道，成为境外电信诈骗、赌博网站等犯罪团伙用来洗钱的资金通道。

目前，柯某杰、柯某两人已被刑拘，案件正在进一步办理中。据悉，9月8日，泉港公安分局对外公布，根据相关规定，由泉州市公安局联合中国人民银行泉州中心支行，对泉港分局前期上报的156名出租、出借、出售、购买银行账户人员实施惩戒。